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理财顾问助理工作职责

工作描述
9年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问
增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
一名理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
知识要求
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求：英语熟练
经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
风险回报
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。
理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业国内理财规划师的年薪应该在1万到1万元人民币之间。
职业趋势
发展路径：《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。
理财顾问
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
概况起来，理财顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

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企业对理财顾问助理要求

以下内容来自看准网企业对理财顾问助理的职责要求

要求A

1、普通话标准，发音、吐字清晰，有金融业相关工作经验优先。2、具备出色的沟通能力，协调能力，思维敏捷，反应迅速。3、高度的工作责任心和强烈的客户服务意识，稳定踏实。勇于挑战高薪。4、学习能力强，具备团队合作精神，能够承受较高的工作压力。5、应届毕业生可提供在职金融培训。薪资待遇：1、工资：2000元-8000元/月；2、无责任底薪+岗位津贴+提成+旅游计划+完善畅通的职业发展和学习机会；3、公司提供广阔及公平的晋升空间，关注并支持每位员工的职业发展履程；4、工作时间：所有职位均为5×8小时工作制，清明、端午、中秋等节日照常休假，中国春节休带薪假10-15天；

要求B

岗位职责：1、负责新客户开发工作；2、为客户提供开户辅导，以及除产品销售以外的其他工作。职位要求：1、专科以上学历，拥有一般证券执业资格；2、具备责任心、良好的沟通能力和协作意识；具备一定营销能力。福利待遇：2160+开户奖励+佣金提成+产品销售奖励+渠道开拓奖励+营销方案奖金+增员奖励+专业培训+晋升机会+社保福利

要求C

岗位要求： 1.通过证券从业资格，本科及以上学历，年龄35岁以下； 2.有金融行业客户服务经验者优先考虑； 3.有较强的学习意识及能力、有良好的服务意识、客户沟通能力、具有良好的工作条理性及较强的执行力；工作职责： 1、运用公司良好的资源和平台为客户提供专业的金融理财服务； 2、有团队协作精神，工作态度积极进取，不断学习新知识新产品； 3、具有良好的营销能力、沟通能力及较强的服务意识，擅长整合资源；

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理财顾问助理热门招聘

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[广州] 理财顾问

职位薪资：5-8K 经验：不限学历：大专类型：全职

岗位职责: 1、维护公司存量客户，开发新客户； 2、向客户传递由公司统一提供的研究报告等客户服务工作； 3、向客户介绍公司的各类金融产品； 4、法律，行政法规和证券监督主管部门规定可以从事的其他活动；应聘要求: 1、有证券从业资格证； 2、大专及以上学历； 3、吃苦耐劳，积极向上的工作态度，善于学习并能承受一定的工作压力； 4、热爱证券行业，热爱本职工作，有较强的事业心并立志长期致力于金融证券行业； 5、有证券从业资格证，有银行、证券相关从业经验者，有客户资源者优先；薪酬待遇: 1、基本薪酬＋提成＋竞赛奖励＋资产引进奖＋理财产品销售奖励＋其他福利＋晋升机制等； 2、过节补贴，朝八晚五，周末双休，节假日不补班； 3、卓越的公司品牌，完善的后台服务，系统权威的专业培训，多样化的职业发展路径为经纪人提供广阔的发展空间和晋升机会和晋升机制；晋升机制: 1、客户经理 :客户经理-高级客户经理-资深客户经理-金牌客户经理-首席客户经理 2、内部讲师 :客户经理-初级讲师-中级讲师-高级讲师 3、管理人员 :客户经理-营销主管-营销总监-总经理 4、专业发展:客户经理-投资顾问助理-投资顾问；工作地点:广州市越秀区农林下路80号冠怡大厦3楼
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[河源] 证券理财顾问（互联网渠道管理岗方向）

职位薪资：6-11K 经验：不限学历：本科类型：全职

国企证券岗位要求： 1、学历:本科或以上(不限专业) 2、执业资格:通过证券从业资格考试(未取得证书可免费组织复习考试) 3、脚踏实地，有责任心，有人生目标和规划薪酬:（人才补贴10000元，仅限河源本地生源） 1、综合薪酬:4750+绩效提成+创收奖+年终绩效，上不封顶； 2、河源本地生源本科或以上应届毕业生，工作满半年，享受人才补贴10000元。 3、六险一金： (1)住房公积金:按照河源市最高比例标准(24%)缴纳。 (2)补充医疗保险:商业医疗健康险（大病住院、门诊就医均可报销） (3)五险:养老保险，工伤保险，失业保险等入职即购买福利（入职即享）： 1、工会福利：生日礼金、四大传统节日千元礼包、带薪休假、婚育补贴等完整福利; 2、国企福利：定期体检、集体旅游、户外团建、下午茶等等…… 3、周末双休，法定节假日无任何加班，且无需调班; 晋升通道: 1、管理序列：理财顾问---区域总监助理---区域总监--营销总监---分公司负责人 2、研究序列：理财顾问---投资顾问-----总部研究所研究岗 3、专业序列：理财顾问---投资顾问---财管中心经理---营运总监---分公司负责人
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[铜陵] 理财顾问

职位薪资：6-10K·13薪经验：1-3年学历：本科类型：全职

年终奖
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[阜阳] 理财顾问

职位薪资：4-9K 经验：不限学历：本科类型：全职

1、热爱证券行业 2、了解证券金融 3、对股票、基金等有一定了解 4、有证券从业资格优先 5、有基金从业资格优先
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[北京] 理财顾问

职位薪资：6-11K 经验：不限学历：本科类型：全职

职责描述： 1、负责客户的开发维护及投资咨询服务，提供全方面金融理财规划服务； 2、维护营业部与客户的长期合作关系，定期策划并组织客户的营销活动，负责营业部投资者教育培训工作，开发新的业务增长机会； 3、负责为客户量身定制理财规划，满足客户的个性化理财需求，提升客户满意度； 4、根据客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议； 5、协助部门经理完成本部门任务； 6、营业部安排的其他工作；
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[赣州] 证券理财顾问

职位薪资：15-30K 经验：3-5年学历：本科类型：全职

拓展高净值客户，根据公司各种产品和服务为高净值客户投资理财提供方案建议。要求：本科学历，证券从业资格，基金从业资格，有一定客户资源，可建团队。
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[珠海] 理财顾问

职位薪资：5-10K 经验：在校/应届学历：本科类型：校招职位

负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品。公司提供客户资源。
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[洛阳] 理财顾问

职位薪资：3-8K 经验：1-3年学历：本科类型：全职

1、开发和服务客户，为客户提供资产配置建议与解决方案； 2、金融产品销售； 3、向客户提供投资咨询、大类资产配置、理财规划等在内的金综合营销服务； 4、处理客户投诉、反洗钱、适当性管理、投资者教育等基础性工作； 5、分支机构安排的其他工作

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