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财富管理经理工作职责

主要内容
各家商业银行的财富管理业务品种丰富，品牌各具特色，然而服务内容大多类似，据《2013-217年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》统计分析，财富管理内容主要集中在以下几方面：
首先，账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。
账户管理服务是以信用卡作为载体的。
其次，交易类服务。这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项。包括人民币理财业务和外汇理财业务。
1）人民币理财，是指银行用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、政策性银行金融债券、央行票据等收益更高的产品。由于银行在操作上涉及了一些普通投资者无法投资的业务，像银行间债券市场产品等，其预期收益率一般高于传统的短期储蓄存款。
2）银行所拥有的庞大的外汇交易平台和金融衍生业务的交易资格是其能够设计出丰富的外汇理财产品的前提条件。外汇理财产品实质是银行利用衍生产品交易帮助客户提高资产的收益率。对于商业银行来说，外汇理财业务一方面有利于在激烈的同业竞争中留住外汇存款客户；另一方面银行可以充分利用已有技术、人力、客户资源，通过开发外汇理财业务潜力，拓展新的盈利空间。
再次，财富管理顾问服务。银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务。财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段。其实施载体是一对一、一站式的客户经理服务。提供的是针对客户的预期收益率和自身的风险承受能力，所量身定做的、独一无二的财富管理计划。财富管理计划中为客户设计的投资产品多为银行特有的金融产品，如储蓄、外汇买卖，以及银行代理的各种国债、基金、保险产品。
第四，各种优先优惠措施。这是银行为稳定财富管理客户资源、争取更多的客户而设计的附带服务，可以视为餐前小食、餐后甜点。这些服务均是免费提供。作为银行的财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，优先提供各种紧俏投资理财产品（如预留国债额度），享受多项业务费用减免等服务。银行的财富管理客户多属于社会中高级收入阶层，这些彰显身份的优惠服务和贵宾待遇对他们来说还是具有相当吸引力的。
最后，企业资产管理业务。目前我国商业银行的企业资产管理业务还处于起步阶段。主要集中在为企业提供日常财务监理、资金调拨等账户管理服务，以及为企业兼并收购、债券及票据发行、基金托管、工程造价咨询等提供顾问服务。
特性
随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。
财富管理的私密性：能为人们提供一对一的一站式理财服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案；
财富管理的高端性：可以为人们寻找到适合自己的高风险、高收益的投资产品，确保资产能带来可预期的增长；
财富管理的优雅性：财富管理能让我们了解到投资所面临的风险并及时规避风险；
财富管理的轻松性：通过财富管理可以让我们的资产运作起来的更加轻松自如，选择一个很好的理财团队就能解决所有的烦恼。
能够从事财富管理业务的公司除了证券公司、基金公司、信托公司以外还有第三方理财公司，从某种意义上来说，第三方理财公司在资产管理市场上的拓展和定位有些类似于现如今的私募基金，将专家理财和灵活的合作条款捆绑嫁接作为打开资产管理市场的突破口。
三大误区
误区一：银行法则
银行法则，指的是理财者对包括商业银行、证券公司、基金公司、信托公司等在内的，民众普遍意义上所认同的正规金融机构的盲目信赖。
是否有监管，并非是投资损失与否的衡量标准。监管部门仅仅是确保银行、券商、基金公司等不会违规操作，但理财产品的亏损或盈利，往往取决于机构的专业能力。
第三方理财的出现打破了这种格局。
误区二：羊群效应
羊群效应，也叫从众效应，这在理财者选择财富管理机构时十分常见。
财富管理不等于理财，财富管理是一门博大精深的学问，里面涉及到经济、金融、财务、法律、生活等方方面面。而对于个人理财者而言，限于个人时间、精力等原因而无法涉及这么广泛的门类，这也使得绝大多数人面对财富管理难题时，往往不得其门而入。
误区三：全攻全守
全攻全守，是指理财者或者出于省心，完全信赖的考量，把资金全部放在一家财富管理机构，或者任何机构都不敢信任，只相信钱掌握在自己手里的做法。
一个专业的财富管理机构，不会建议客户把钱放在一个“篮子”里，敢于投资、分散投资，前者应该是理财者自身具备的素质，后者应该是财富管理机构和客户共勉的原则。
相关区别
一般意义上的理财业务属于早期的理财概念，它的营销模式是以产品为中心，金融机构（主要指商业银行）通过客户分层、差别化服务培养优质客户的忠诚度，从而更好地销售自己的产品；而财富管理业务则是以客户为中心，金融机构（商业银行、基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等）根据客户不同人生阶段的财务需求，设计相应的产品与服务，以满足客户财富管理需要，这些金融机构成为客户长期的财富管理顾问。财富管理业务属于成熟的理财业务。
财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点：
其一，从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求；而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。
其二，从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，它的主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的理财业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。
其三，从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广；而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。财富管理的三个鲜明特征“以客户为中心”、“ 服务主体众多”以及“服务对象较广”，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段。

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企业对财富管理经理要求

以下内容来自看准网企业对财富管理经理的职责要求

要求A

岗位职责：

1、负责客户的开发和维护，根据客户情况为客户匹配适当的理财产品；
2、按时完成公司的营销任务，并做好相关记录及后期维护工作；
3、负责公司产品的宣传推介工作；
4、完成领导安排的其他相关工作。

任职要求：

1、本科学历，金融类专业为佳；
2、熟悉银行理财、信托产品、金融相关衍生品及相关行业，有相关行业经验者优先；
3、责任心强，擅长与人沟通，为人正直、细腻、性格开朗；
4、有良好的语言表达能力、组织能力，能够独立完成工作并承担压力；
5、喜欢挑战，有拼搏进取、团队合作精神。

要求B

岗位职责：
负责对公司提供的优质客户资源进行相关业务的开发与维护
（客户资源由公司内部提供、也可自己开拓）
任职资格：
1、年龄18-40周岁，高中及以上学历；
2、热爱销售岗位，对金融感兴趣；
3、具备一定的抗压能力，有良好的团队合作精神。
薪金组成、水平：
1、无责任底薪+高额提成奖金
2、丰厚的提成（每出一单即给一单提成）；
3、入职新员工享有带薪培训；
4、团队激励奖金。
同时欢迎大四的同学来我公司实习面试时请带好学生证 100元/天补贴
晋升空间:
1、晋升通道：初级经理-中级经理-高级经理-特级经理
2、参加内部招聘及其他岗位：可从公司不定期发布的内部招聘职位信息中选择自己期望转型的职位，参加内聘（如：培训讲师、产品讲师等岗位）；
3、积累自己的专业技能知识，将来可发展领域：如投资顾问，金融分析师岗位等；
4、公开、公平、公正的考核制度，可以让您的职业规划更加清晰。
公司信息：
1、公司地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心69层（总部）
上海市闵行区陈行路2388号浦江科技广场2号楼13层（分部）
2、交通便利：浦东-2号线陆家嘴站（6号口出）步行10分钟闵行-8号线浦江镇站（1号口出）步行5分钟
招聘邮箱：李先生 ******

要求C

工作职责

1、负责P2P网贷产品及其他金融类产品的销售工作，完成公司下达的销售指标；

2、掌握为客户制定资产配置方案和提供投资建议的方法并合理运用；

3、参与组织财富管理沙龙和讲座等活动，开发高端客户群体并做好维护工作，建立长期客户关系。

要求：
1、金融、经济及相关专业本科学历，具有证券、保险资格证书者优先；
2、拥有高端客户资源，有金融机构理财经理工作经验者优先；
3、对从事财富管理行业有浓厚的兴趣并致力于长期发展；

4、有投资公司、小额贷款公司、担保公司、信贷公司、银行、典当行客户资源这优先。

加入爱定投可享有：
1.极具竞争力的高于同行业水平的福利待遇。
2.完善的内部培训和提升机制，为有能力的职场精英.金融翘楚提供了光明的前途保障
3.关爱如家的公司文化氛围。
每一个成功者都有一个开始，给自己打天下，勇于开始，才能找到成功的路。爱定投欢迎有理想,抱负的年轻人加入我们的团队!
公司秉承着“远见而卓行，诚信以致远”的核心理念；招聘合伙人一起干大事，爱定投诚邀有志之士一起做互联网金融行业的领头羊！兄弟，等你！

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财富管理经理热门招聘

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[深圳] 金融业务-Golang/Python工程师（财富管理）

职位薪资：30-50K·15薪经验：5-10年学历：本科类型：全职

工作职责负责设计、研发公司基金、债券等财富管理产品相关的核心业务系统。职位亮点 1. 福利好，薪资高，技术牛人多，工作氛围好，上升空间大； 2. 能深度参与互联网金融业务核心系统的搭建； 3. 完整的人才培养和晋升体系，个人能力可以得到飞速成长； 4. 能全面接触证券、基金等金融业知识与背后的系统架构，拓宽个人视野。工作要求 1. 本科及以上学历，3年以上后端开发经验；工作认真负责、积极主动，能独立承担模块设计和开发； 2. 具备良好的问题分析和解决能力、学习能力及团队协作能力； 3. 能持续学习和分享业界新技术，提升工作效能和团队整体技术素养； 4. 精通golang、网络编程、Linux操作系统，具有扎实的数据结构和算法功底； 5. 熟练掌握和理解MySQL、redis等常用数据库； 6. 有基金、债券等业务系统研发经历者优先。
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[马鞍山] 财富管理总监

职位薪资：10-15K 经验：1-3年学历：大专类型：全职

1.全面负责营业部营销工作及财富管理业务的开展； 2.自身及组织下属人员获取、学习、研究和掌握各种投资报告、咨询建议，并通过公司信息发布渠道及时向客户和营销人员进行讲解或传递； 3.直接或安排下属人员关注客户的投资运作状况，并及时向客户提供参考建议，提升客户价值 4.负责制定、并督促实施营业部的营销工作计划。 5.负责自身及下属的客户开发、渠道拓展、挖掘及维护工作。 6.负责营业部营销团队的建设与管理，组织营业部员工定期开展业务的学习与培训。 7.推动落实完成公司组织的各项金融理财产品的销售
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[咸阳] 珠宝店经理—咸阳财富中心店

职位薪资：7-10K 经验：1-3年学历：大专类型：全职

工作职责: 1、负责店铺的日常营运管理，包括人员管理、货品调配、店铺陈列、帐务处理等； 2、执行、跟进、达成店铺销售目标； 3、规范、监督、指导、落实店铺营运系统、公司各项管理政策及工作流程； 4、执行、跟进、反馈、修正店铺提升品牌形象、服务质量、人员培养等计划；有珠宝门店店长从业经验者优先。任职资格: 1、3年以上相关工作经验，在零售业2年以上管理经验； 2、具备相应的店铺营运管理能力、货品分析能力及良好的沟通协调能力； 3、性格开朗，对市场变化反应敏锐； 4、认同企业文化，工作努力、踏实； 5、有一线名奢侈品品牌工作经验优先。加入DR你将获得： 1、一年两次的晋升机会，能加薪，能升职，能成长； 2、入职买五险一金； 3、每一天6.5小时，月休4天 4、轻松愉快的团队氛围，定期丰富的团建活动； 5、入职一年5天带薪年假，各种节假日福利更是送不停。
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[深圳] 私人财富顾问

职位薪资：15-20K 经验：1-3年学历：本科类型：全职

平安深圳分行——私人财富顾问岗位JD： 1、负责开拓维护私行及财富客群，保持客户资产规模及取得增长，增加营收、提高客户忠诚度； 2、经营私行及财富客户，不断挖掘和满足客户需求，为其提供个性化的投资建议、财富分析和规划、保障传承分析和规划，促进客户在我行资产提升； 3、积极配合和参与私行团队管理，避免业务冲突，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围； 4、贯彻合规及风控制度要求，提升客户满意度并积极处理客户投诉。职位要求 1、本科及以上学历； 2、2年及以上金融行业相关岗位工作经验，具备私行理财经理、保险营销、高端客户营销工作经历者优先； 3、熟悉银行产品、保险相关理论和保障类工具，擅长保障类规划，具有较强的服务营销能力和商业敏感性；持有AFP/CFP理财专业证书、国际保险专业证照优先，曾获得COT/TOT/MDRT/IDA荣誉优先 4、认同公司文化，积极进取，结果导向，具备优秀的团队合作和沟通协调能力；无不良从业记录，责任心和合规意识强。
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[济南] 融资总监募资团队合作财富团队长理财经理

职位薪资：10-15K 经验：不限学历：大专类型：全职

岗位职责 1、熟练掌握公司各类金融产品，为高净值客户提供顾问式的资产配置服务，对客户的资产配置需求做出详细分析，并量身定制全面的资产配置方案，实现资产保值增值: 2、能够自主寻找、开发、提升高净值客户，搭建客户来源渠道: 3、根据客户的资产配置目的和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营、维护与提升工作，并结合公司各项增值服务，提升客户满意度。 4、充分利用人脉资源和公司现有销售渠道,通过多渠道方式完成业务拓展; 任职资格 1、大专及以上学历，金融、经济、管理、营销等相关专业: 2、3年以上金融机构(银行、信托、证券、基金公司等)或大型三方营销从业经历，熟悉金融行业和各类金融理财产品: 3、持有基金从业资格证书，有AFP、CFP和CFA证书者优先考虑: 4、具体职级会根据人选工作背景及面试情况而定。工作时间可以不坐班，或者选择早九晚五，周末双休，按照法定节假日进行公休
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[上海] 销售经理

职位薪资：8-13K·13薪经验：不限学历：本科类型：全职

每年累积提成
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[台州] 营业部总经理

职位薪资：20-40K 经验：5-10年学历：本科类型：全职

主要职责： 1、负责营业部各项业务开展，确保完成分支机构年度经营考核指标； 2、负责营业部团队建设和管理，确保营业部高效运营； 3、负责落实营业部合规风控相关工作责任； 4、提升营业部所在地区品牌美誉度，积极拓展当地财富机构业务，促进综合化转型。任职要求： 1、本科以上学历，金融、经济学等相关专业背景，具有5年以上金融行业工作经验，其中3年以上金融行业工作经验； 2、35周岁以下，条件优秀者可放宽至40周岁； 3、取得证券从业资格，对证券行业及财富管理有清晰认知，熟悉金融市场及投资产品，熟练掌握金融产品和投资策略，具有丰富的金融市场分析和投资策略能力； 4、具备良好的沟通协调能力和团队领导力，具备较强的新业务开拓能力、风险管理能力和较强的抗压能力，具有高度的责任心和职业操守。 5、了解金融行业的法律法规及风险控制标准，具备与岗位要求相适应的综合素质能力，及履行职责所必需的时间和精力。 6、正直诚实，品行良好，党员优先。有一定优质资源储备，机构类业务拓展经验或资源者优先。
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[烟台] 团队经理

职位薪资：15-30K 经验：5-10年学历：本科类型：全职

1、全面负责团队管理工作，根据公司的经营目标，制定适合当地的营销策略和计划，有效开拓当地市场； 2、负责团队在当地的市场合作与宣传，提高公司品牌在当地的知名度和信誉度； 5、带领团队成员完成销售指标，并对下属进行有效的考核与激励，督导团队建设及业务开展工作； 6、加强对团队业务的动态监控，确保公司财富管理业务在良性循环的情况下开展； 7、督导团队销售政策的落实、各项制度的贯彻执行。任职要求： 1、本科及以上学历，具备基金从业资格证书者优先； 2、年龄30-50岁之间，具备银行一线高净值客户服务管理经验者优先； 3、具备5年以上金融行业业务岗位从业经验，1年以上团队管理经验，管理人数规模5人以上且有较强个人影响力者优先； 4、具有从0-1搭建业务团队经验； 5、具备良好的职业操守，清晰的合规理念与行为准则。
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[株洲] 理财经理

职位薪资：7-12K 经验：不限学历：本科类型：全职

执照名称：方正证券股份有限公司株洲新华西路证券营业部公司名称：方正证券股份有限公司株洲新华西路证券营业部公司简介：方正证券股份有限公司是中国首批综合类证券公司，系上海证券交易所上市公司（601901）。目前是湖南本土最大的法人金融机构，中西部最大的证券公司，在全国28个省拥有296家营业网点。业务牌照齐全，市场规模、财务指标及业务指标居上市券商前列。方正证券秉承“开放包容、简单专注、勤奋坚持、追求卓越”的企业精神，致力于为客户提供交易、投融资、财富管理等全方位金融服务。方正证券株洲新华西路营业部系株洲地区规模最大营业部，资产规模及创收均居地区前列，多次获“优秀证券营业部"殊荣。岗位名称：理财经理人数：5人 1、全日制本科及以上学历（全日制应届毕业生可实习）； 2、通过证券从业资格考试 3、年龄35岁以下； 4、亲和力。薪资待遇：5800-10000元团队培养：业务培养丶技能培养，分配营业部存量资源促进展业，帮助新人快速成长。福利待遇：五险一金+商业保险，绩效，餐饮补贴，定期体检，补充商业医疗保险，高于同行业薪资，周未双休+年假，超高业绩提成，专业培训。我们能提供您的是一个展示自我的舞台，方正证券真诚邀请您的加入！！！联系人：谢女士联系电话：18973379959 公司地址：株洲市新华西路中央商业广场A栋25楼

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