首页 > 私人银行客户经理 > 私人银行客户经理工作内容

私人银行客户经理工作内容

私人银行客户经理做什么的?通过真实的招聘信息了解私人银行客户经理工作内容,掌握企业对私人银行客户经理的要求。同时该职位有10000条工资、341条面试,更全面了解私人银行客户经理工作职责。

10000条工资 |341条面试

私人银行客户经理工作职责

概述
私人银行是指商业银行或国际金融机构与特定客户在充分沟通协商的基础上,签订有关投资和资产管理合同,客户全权委托商业银行按照合同约定的投资计划、投资范围和投资方式,代理客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务。 私人银行
根据西方银行业的服务分类,第一类是大众银行(Mass Banking),不限制客户资产规模;第二类是贵宾银行(Affluent Banking),客户资产在1万美元以上;第三类是私人银行(Private Banking),要求客户资产在1万美元以上;第四类是家族传承工作室(Family Office),要求客户资产在8万美元以上。
各家国际性大银行在不同地区,不同时间段要求的最低金融资产额度也略有不同,比如高盛对港澳地区私人银行客户设置的门槛是1万美元,HSBC的最低门槛是3万美元,而UBS(全球私人银行资产名列第一)对中国大陆客户的离岸账户的金融资产要求仅为5万美元。著名的银行品牌包括:瑞银集团、花旗银行、汇丰银行等。 
类型
离岸基金
离岸基金(Offshore Fund),也称海外基金,是指基金资本来源于国外,并投资于国外证券市场的投资基金。它的主要作用是规避国内单一市场的风险,帮助客户进行全球化的资产配置。根据基金发行公司注册地以及计价币种的不同,可以分为:由国外的基金公司发行、募集,通过在国内成立的投资顾问公司引进、由国内投资者申购的基金,这类基金注册地在海外,特别是一些“避税乐园”(tax haven),还有由国内基金公司发行、募集资金,赴海外投资的基金。
环球财富保障
环球财富保障(Global Wealth Safeguard),在海外免税国家与地区成立离岸私人公司是其中的一项重要方案,有助于税务和遗产规划。其主要功能是持有外币存款、证券投资、黄金、物业和土地等资产,如果配合境外成立的家族信托基金保障效果会更好。
家族信托基金
家族信托基金(The Family Trust),也是私人银行保障客户财富的有效方式。信托基金是委托人(客户)将其财产所有权转移至受托人(银行)的法律关系,让受托人按照信托契约条文为受益人的利益持有并管理委托人的资产(信托基金)。根据信托协议,受托人是财产的合法拥有者,必须根据管辖法律与信托协议的条款管理财产。基于受益人拥有信托财产的合法权利,并须对受益人负诚信责任,只有受益人可强制执行信托的条款。 
银行服务
服务对象
私人银行目标客户是具有富裕的资产或很高收入的私人顾客私人银行的门槛很高,其服务对象不是一般大众客户,而是社会上的富裕人士,或称为高净资产客户(HNw-HighNetworth)。私人银行客户的金融资产一般在1万美元以上,远远高于外资银行的贵宾理财业务的门槛银行针对细分客银行客户服务金字塔
户提供相应的服务,而私人银行则服务处于金字塔顶端的客户。
2世纪初,意大利经济学家维尔弗雷多·帕累托(Vilfredo Pareto)发现在意大利,大约8%的财富掌握在大约2%的人手中,即“帕累托法则”或“8/2法则”。私人银行服务最主要的是资产管理,规划投资,根据客户需要提供特殊服务,也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。因此私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务。该种服务的年均利润率可达到35%,远高于其他金融服务。 
服务内容
私人银行服务的内容非常广泛,资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队,包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说,私人银行为客户配备一对一的专职客户经理,每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持;通过一个客户经理,客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。 

查看全文

企业对私人银行客户经理要求

以下内容来自看准网企业对私人银行客户经理的职责要求

要求A

岗位职责: 1、服务中高端、高净值客户 2、为客户提供一对一全方位理财服务及投资建议、介绍公司金融理财产品并解答疑问 3、与公司理财策划师讨论客户方案,做好客户的风险管理工作 4、积极参加公司的内部培训,以保证专业知识的不断更新。 任职要求: 1、有社会客户资源;该客户资源有金融投资/理财需求; 2、有丰富的客户服务经验; 3、较强的学习能力; 4、认同本公司的核心价值和经营理念。 工作时间:周一至周五 早8:30—晚5:30 周末双休 福利待遇:员工享受年假、婚假等一系列法定休假;公司为员工缴纳五险一金 薪资结构:底薪+补贴+提成+奖金。同行业最高的薪资水平 工作地址:青岛市市南区香格里拉商务中心15层 招聘电话:0532-******

要求B

岗位职责: 1、服务中高端、高净值客户 2、为客户提供一对一全方位理财服务及投资建议、介绍公司金融理财产品并解答疑问 3、与公司理财策划师讨论客户方案,做好客户的风险管理工作 4、积极参加公司的内部培训,以保证专业知识的不断更新。 任职要求: 1、有社会客户资源;该客户资源有金融投资/理财需求; 2、有丰富的客户服务经验; 3、较强的学习能力; 4、认同本公司的核心价值和经营理念。 工作时间:周一至周五 早8:30—晚5:30 周末双休 福利待遇:员工享受年假、婚假等一系列法定休假;公司为员工缴纳五险一金 薪资结构:底薪+补贴+提成+奖金。同行业最高的薪资水平 工作地址:青岛市市南区香格里拉商务中心15层 招聘电话:0532-******

要求C

职位描述
岗位职责
1、 负责拓展信托销售渠道,开发信托新客户,销售公司信托产品
2、 负责维护销售渠道,维护老客户,为客户提供理财咨询等服务;
3、 负责收集市场信息和客户建议,向客户传递公司产品与服务信息;
4、 负责为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产保值增值;
5、 负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作;
6、 负责组织并策划高级营销活动,开发高端市场;
7、 负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务;
8、 负责完成销售任务目标,销售信托、基金、债券、股票、保险、信用卡等金融产品。
任职资格
1、 本科及以上学历,经济、金融类等相关专业优先;
2、 具有在信托、证券公司、银行、保险等金融行业工作经验优先;
3、 具有一定的信托、证券、股票和基金相关的金融基础知识;
4、 具有广泛的客户资源和金融营销经验者优先考虑;
5、 具有较强的沟通能力和客户开发能力;
6、 具有很强的工作责任心和良好的人际关系;
7、 具有较强的团队合作精神,能承受一定的工作压力。
8、 同时欢迎转行的朋友,如果你有大客户资源,又对金融理财行业感兴趣,想在这个行业找一个好的事业平台,平安北分亮马桥综合金融营业区于洪钢部竭诚欢迎您。
职位联系方式
公司名称:北京平安投资管理有限公司
公司地址:北京市朝阳区新源里南路1-3号中国平安国际金融中心B座5层501室
联系人:  高雪
联系电话:010-****** 

查看全文

私人银行客户经理热门招聘

查看全部
私人银行客户经理工资概况
平均¥— —

工资分布图(k)

数据来源于看准用户,取自该职位最近一年内员工发布的工资信息。

私人银行客户经理就业前景

月平均7829(个)

职位需求分布(个)

数据来源于看准用户,取自该职位最近一年内员工发布的工资信息。

 

私人银行客户经理热门公司面试

工资
计算器
看准APP

微信扫码算一算

APP
看准APP

下载看准官方APP

返回顶部
老鸟

输入手机号,下载看准APP

二维码

扫码下载看准APP
或各大应用商店搜索:看准

想知道你的同行每个月都拿多少薪水吗?登录/注册