高级理财经理

职业背景 随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（ChFP）是一种权威理财规划职称。如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。 国家劳动和社会保障部公布：国家理财规划师正式作为新职业，列入职业标准。 大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。高级理财规划师(国家职业资格一级)是国家职业资格认证序列中的最高级别，同时也是中国金融行业的顶级认证。 》 由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。 》 根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。 》 证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。 》 国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。 2013年，国家理财规划师职业资格（一级）认证考试成绩及证书信息现已可登录“中华人民共和国人力资源和社会保障部 国家职业资格证书全国联网查询”网站查询（ ） 资格鉴定 经过中华人民共和国人力资源和社会保障部、金融监管机构以及其他相关管理部门、众多学者专家的积极努力与促进，高级理财规划师(国家职业资格一级)认证试点工作于29年11月正式开展。高级理财规划师认证试点工作由中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心批准、北京市职业技能鉴定中心主办、北京东方华尔金融咨询有限责任公司组织承办，截止到2011年底，全国参与高级理财规划师(国家职业资格一级)的学员总数超过2名，其中1789名学员已经取得国家职业资格证书。 一、报考对象： 1、银行、保险、证券、基金、投资等金融领域从业人员； 2、提供理财咨询服务的专业人员； 3、会计师、税务师、律师、房地产投资顾问； 4、其他从事金融相关行业的从业人员； 5、相关专业在校大学生； 6、对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员； 二、申报条件：（具备其一条件即可） 1. 连续从事本职业工作19年以上 2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上 3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作1年以上 4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上 5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书 三、培训目标： 根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置，帮助客户达到财务安全与财务自由。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；掌握我国的税收制度，根据客户的基本资料进行税收筹划；根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。 四、教材目录： 第一章 风险管理与投资规划 第一节 风险管理 第一单元 风险管理概论 第二单元 风险识别与度量 第三单元 风险控制与管理 第四单元 个人与家庭风险管理 第二节 资产管理与机构 》 第二单元 资产管理业务流程 》 第三单元 资产管理与机构 第三节 风险投资　　 》 第一单元 风险投资概论 》 第二单元 风险投资的过程及决策 》 第三单元 风险投资的风险及管理 》 第四单元 资本市场与风险投资 》 第五单元 综合案例分析 第四节 风险管理 》 第一单元 私募基金概述 》 第二单元 私募基金的风险分析 》 第三单元 私募基金的投资决策 》 第四单元 私募基金的退出渠道 》 第五单元 综合案例分析 第五节 收购与兼并 》 第一单元 收购与兼并概述 》 第二单元 并购目标企业分析 》 第三单元 企业并购的融资渠道 》 第四单元 企业并购实施策略的选择 第六节 价值评估 》 第一单元 价值评估概述 》 第二单元 价值评估方法 》 第三单元 价值评估模型概述 》 第四单元 价值评估模型选择的决定因素分析 》 第五单元 综合案例分析 第七节 各国资本市场概述 》 第一单元 资本市场概念 》 第二单元 美国资本市场概况 》 第三单元 英国资本市场概述 》 第四单元 日本资本市场概述 》 第五单元 中国资本市场概述 第二章 税收筹划 　　 第一节 确定投资目标 第二节 税收筹划的原理、技术与程序 第三节 企业日常经营的税收筹划 第四节 企业运营的税收筹划 第五节 国际税收筹划 第六节 资产保全 第三章 财产分配与传承规划 第一节 分析客户财产分配与传承的需求 第二节 制定财产分配与传承方案 》 第一单元 私有财产的发展和保护 》 第二单元 涉外婚姻与财产的分配 》 第三单元 涉外继承 》 第四单元 家族企业及其传承 第四章 指导与创新 第一节 指导 第二节 创新 　　 高级报名表格及工作证明