开户专员

非现场开户的模式 非现场开户的模式为，见证开户和网上开户两大模式。 见证开户 见证开户是指客户在证券营业部经营场所外，由证券公司负责见证的工作人员，以下简称见证人员，当面验证客户身份、见证客户签署开户资料后，证券公司为其开立账户。见证人员须有证券从业资格并通过证券公司非现场开户业务培训。 见证开户模式非为两种 1、 双人见证 两名面见客户的见证人员中，其中一名必须为柜台人员 2、一见证人+远程视频 具备远程视频条件的证券公司，可由一名见证人员面见客户。柜台人员通过远程实时视频方式完成见证。  单人见证 双人见证 适用范围 当前仅适用于自然人客户本人持有二代居民身份证办理，适合转户客户办理，暂不适用于新开股东户客户（待登记公司关于非现场新开股东户的规范出台后即可办理股东户新开）。见证开户地点须具备互联网环境。见证开户客户需签署《见证开户客户须知》。 规定 证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定： （一）证券公司以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人员；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证； 从事客户账户见证的工作人员应具有证券从业资格；开户见证人员应当为证券公司正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗； （二）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格； （三）见证地点由证券公司与客户约定； （四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。 （五）投资者提交开户申请材料后，开户代理机构应当审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性，以及投资者有效身份证明文件等开户申请材料的有效性。开户代理机构还应当通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性。 （六）开户代理机构应当采集并留存能够真实反映其见证过程关键步骤的证明材料 。 网上开户 介绍 网上开户是指客户通过证券公司网上开户系统，由客户凭有效数字证书自助开立账户。 客户网上自助开通的账户，在未经证券公司工作人员当面或视频验证身份的情况下，仅可买卖开放式基金、证券公司认定的低风险等级金融产品，以下简称“简单账户”。 采用网上开户方式的证券公司应通过数字证书确认客户身份。 数字证书由证券公司或国家主管部门批准设立的电子认证服务机构颁发。 证券公司通过现场、见证或网上验证客户身份后向客户颁发数字证书。  网上开户步骤 网上开户一般包括身份认证、安装数字证书、风险测评、开户协议阅读、股东账户资金账户开设、回访、投资者教育几个步骤。 一、身份认证 身份认证包括但不限于以下几个方面： 1、 本人身份证号码、姓名、证件签发日期、证件地址等信息； 2、 本人第二代居民身份证的正、反面图片，只允许实物扫描件或照片，不接受复印件的扫描，即必须是彩色的图片。身份证正面是指标注有姓名、身份证号码这一面，反面是指标注有证件有效期的这一面； 3、 拍摄投资者本人头部正面照； 4、 本人移动电话号码，需经过动态密码验证； 二、安装数字证书 经过身份认证之后，就可以下载安装中国登记结算公司或者开户代理机构（即券商）的数字证书，并用其数字证书对风险承受能力评估、阅读开户协议与电子签名约定书等开户相关合同和协议进行电子签名。 数字证书下载后只能在本机上使用，投资者如果要更换其他计算机使用数字证书的，必须重新办理身份识别和数字证书申请手续。 三、股东账户资金账户开设 证券公司应在验证投资者身份、与投资者签署开户相关协议、审核投资者资料合格后，方可为投资者开立资金账户及对应的其他账户，并按规定同时为投资者办理投资者交易结算资金存管手续。 由于网上开立资金账户，无法打印券商银行投资者的三方存管确认单，如果投资者的银行借记卡有网银功能，方可在所选银行网上银行确认。具体可以选择的三方银行需要具体咨询相应券商。例如，国泰君安上海分公司的网上开户是可以和18家银行绑定三方存管关系的。 四、回访 回访内容包括但不限于： （一）确认投资者身份；投资者委托他人代理开户的，应向投资者确认代理人身份及代理权限； （二）确认投资者已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款； （三）确认投资者开户为其真实意愿； （四）提醒投资者自行设置和妥善保管密码； （五）确认投资者开户方式。 五、投资者教育 投资者开户成功后，开户网站应当引导投资者进入公司投资者教育专栏，对投资者进行教育，为即将进行的投资行为做好准备 。