搜公司
看面经
查工资
找职位
发现
搜公司、看面经、查工资
高级搜索
登录/注册
登录/注册后,可获得:
看面经不在受限制
了解你感兴趣的公司和职业
企业数据全维度查看
全维度数据保障求职安全
保留浏览搜索历史
快速访问关注公司
首页
个人理财顾问
个人理财顾问
个人理财顾问是做什么的?本页面为用户提供了个人理财顾问的岗位职责,以及本职位近些年的薪资待遇情况、就业趋势、招聘趋势、面试经验等信息,综合图表数据多方面解析该职位的热度。
2024-04-25 14:00:00 更新
主页
工资
就业
招聘
面试
个人理财顾问简介
岗位职责
工作描述 9年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问 增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。 知识要求 财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。 技能要求:英语熟练 经验要求:有证券、保险、银行从业经验。 职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。 一名优秀的理财顾问应该具有何种特性: 身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。 强势的专业背景 优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。 良好的职业素质 具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。 素质要求 1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。 2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。 3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。 风险回报 从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。 理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。 理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业国内理财规划师的年薪应该在1万到1万元人民币之间。 职业趋势 发展路径:《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定,将理财规划师(chfp)分为三个等级,分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。 转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。 理财顾问 理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点: 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。 概况起来,理财顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
查看全文
个人理财顾问工资
整体分布
历年变化
最低:¥2,025
最高:¥78,800
月收入平均值约
¥
16,833
高于平均值约占
0%
月收入中位数
¥
14,956
近半年趋势
持平
解读:个人理财顾问在全国的平均月薪为¥16,833,中位数为¥14,956,其中¥7k-12k工资占比最多,约30%。
来源于496612份样本
个人理财顾问就业
同比上月,人才热度
+5.12%
个人理财顾问招聘
同比上月,职位数量
+0.82%
个人理财顾问面经
花旗银行
先是网点主管面试:1...
匿名用户
面试了职位:
个人理财顾问
确定通过
先是网点主管面试:1自我介绍2根据介绍问一下之前工作方式3情景模拟4你有什么问题问5职位介绍。当天下午就收到第二天更高主管面试电话。第二天主管有点犀利1自我介绍2和之前差不多3但似乎一直保持着压力面试。当天下午同一时间,说会发测试题给我做一下。晚上收到了,做了,有个性测试52道,之后是数据、逻辑、阅读理解题,是那种写明应用时间30分钟,实际17分钟的压力提问。现在等三面,不知道下午会不会受到电话
...查看更多
2 年前 发布
AIA
匿名用户
面试了职位:
个人理财顾问
确定通过
先做了笔试,2套卷子。是性格分析的,关于DISC的。可以知道面试者的基本性格资料了。然后再去见manager,经理面完之后,我就直接问,我怎么样?可以要么。他就回答可以。
2 年前 发布
中国平安精诚理财人力资源部
过程很长,签的是代理合同。
匿名用户
面试了职位:
个人理财顾问
感觉靠谱
先培训后面试,一共三个上午。
2 年前 发布
重庆富甲投资管理有限公司
比较轻松和随意 如果面试的人不多 成功率基本为百分百
匿名用户
面试了职位:
个人理财顾问
确定通过
先填写表格 单独面试 一轮ok 面试官也就是部门经理比较随和 问题也比较轻松 甚至没有自我介绍的环节 经历会参照你填写的简历表格问一些相关问题比如之前的工作 和家庭情况 还有住的远不远之类的比较轻松 最终感觉就是形式
2 年前 发布
查看更多 4 条面试经验
相关岗位
咨询顾问
置业顾问
销售顾问
实施顾问
投资顾问
课程顾问
理财顾问
猎头顾问
留学顾问
市场顾问
寻找更多岗位洞察
down
个人理财顾问热门公司面试
01
中国平安精诚理财人力资源部
2条信息
02
花旗银行
1条信息
03
渣打银行(中国)有限公司
1条信息
04
AIA
1条信息
05
中信建投证券
1条信息
06
重庆富甲投资管理有限公司
1条信息
热门搜索
东方优播
电商运营
蓝月亮
震坤行
热门公司榜单
独角兽企业
418家公司
高新技术企业
215966家公司
技术先进型服务企业
781家公司
科技型中小企业
480906家公司
众创空间
1373家公司
专精特新企业
25969家公司
科技小巨人企业
6284家公司
民营科技企业
20597家公司
瞪羚企业
23335家公司
雏鹰企业
8048家公司
隐形冠军企业
1317家公司
国家级技术创新示范企业
1918家公司
国家级企业技术中心
1415家公司
国家级科技企业孵化器
855家公司
专精特新小巨人企业
4303家公司
小程序
公众号
APP
热门职位
薪资待遇
就业趋势
热招岗位
面试经历
个人理财经理岗位职责
个人理财规划师岗位职责
个人理财客户经理岗位职责
个人理财规划专员岗位职责
金融市场个人理财专员岗位职责
产业链实习生岗位职责
在服装店当导购-外聘员工岗位职责
视屏监督员岗位职责
人力行政岗岗位职责
零售业务销售经理岗位职责
营运管理-小时工岗位职责
品牌管培生岗位职责
品牌公共关系助理岗位职责
底破岗位职责
职能服务岗位职责
奥克斯国内营销岗位职责
综合办人员岗位职责
民生银行社区专员岗位职责
销售发展主管岗位职责
能源管理中心岗位职责
个人理财经理工资
个人理财规划师工资
个人理财客户经理工资
个人理财规划专员工资
金融市场个人理财专员工资
产业链实习生工资
在服装店当导购-外聘员工工资
视屏监督员工资
人力行政岗工资
零售业务销售经理工资
营运管理-小时工工资
品牌管培生工资
品牌公共关系助理工资
底破工资
职能服务工资
奥克斯国内营销工资
综合办人员工资
民生银行社区专员工资
销售发展主管工资
能源管理中心工资
个人理财经理就业前景
个人理财规划师就业前景
个人理财客户经理就业前景
个人理财规划专员就业前景
金融市场个人理财专员就业前景
产业链实习生就业前景
在服装店当导购-外聘员工就业前景
视屏监督员就业前景
人力行政岗就业前景
零售业务销售经理就业前景
营运管理-小时工就业前景
品牌管培生就业前景
品牌公共关系助理就业前景
底破就业前景
职能服务就业前景
奥克斯国内营销就业前景
综合办人员就业前景
民生银行社区专员就业前景
销售发展主管就业前景
能源管理中心就业前景
个人理财经理招聘
个人理财规划师招聘
个人理财客户经理招聘
个人理财规划专员招聘
金融市场个人理财专员招聘
产业链实习生招聘
在服装店当导购-外聘员工招聘
视屏监督员招聘
人力行政岗招聘
零售业务销售经理招聘
营运管理-小时工招聘
品牌管培生招聘
品牌公共关系助理招聘
底破招聘
职能服务招聘
奥克斯国内营销招聘
综合办人员招聘
民生银行社区专员招聘
销售发展主管招聘
能源管理中心招聘
个人理财经理面试
个人理财规划师面试
个人理财客户经理面试
个人理财规划专员面试
金融市场个人理财专员面试
产业链实习生面试
在服装店当导购-外聘员工面试
视屏监督员面试
人力行政岗面试
零售业务销售经理面试
营运管理-小时工面试
品牌管培生面试
品牌公共关系助理面试
底破面试
职能服务面试
奥克斯国内营销面试
综合办人员面试
民生银行社区专员面试
销售发展主管面试
能源管理中心面试