搜公司
看面经
查工资
找职位
发现
搜公司、看面经、查工资
高级搜索
登录/注册
登录/注册后,可获得:
看面经不在受限制
了解你感兴趣的公司和职业
企业数据全维度查看
全维度数据保障求职安全
保留浏览搜索历史
快速访问关注公司
首页
理财顾问助理
理财顾问助理
理财顾问助理是做什么的?本页面为用户提供了理财顾问助理的岗位职责,以及本职位近些年的薪资待遇情况、就业趋势、招聘趋势、面试经验等信息,综合图表数据多方面解析该职位的热度。
2024-05-27 09:00:00 更新
主页
工资
就业
招聘
面试
理财顾问助理简介
岗位职责
工作描述 9年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问 增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。 知识要求 财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。 技能要求:英语熟练 经验要求:有证券、保险、银行从业经验。 职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。 一名优秀的理财顾问应该具有何种特性: 身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。 强势的专业背景 优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。 良好的职业素质 具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。 素质要求 1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。 2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。 3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。 风险回报 从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。 理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。 理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业国内理财规划师的年薪应该在1万到1万元人民币之间。 职业趋势 发展路径:《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定,将理财规划师(chfp)分为三个等级,分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。 转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。 理财顾问 理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点: 1.对客户进行全面的资金情况测评。 2.分析客户的资金状况。 3.找出资金缺口。 4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。 概况起来,理财顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
查看全文
理财顾问助理工资
整体分布
历年变化
最低:¥2,025
最高:¥78,800
月收入平均值约
¥
16,810
高于平均值约占
0%
月收入中位数
¥
15,127
近半年趋势
持平
解读:理财顾问助理在全国的平均月薪为¥16,810,中位数为¥15,127,其中¥7k-12k工资占比最多,约29%。
来源于511354份样本
理财顾问助理就业
同比上月,人才热度
-3.08%
理财顾问助理招聘
同比上月,职位数量
+0.3%
理财顾问助理面经
华泰证券
初面基本都是研究生
匿名用户
面试了职位:
理财顾问助理
感觉没戏
初面基本都是研究生,作为本科生鸭梨山大哈哈哈,全部都来面试理财顾问助理,多对多半结构化面试,面试官明显对于本科小垃圾没有什么感觉,主要还是问研究生,问了我一个问题:你觉得自己和在座的其他面试者相比有什么优势,感觉就是挖个坑给你跳,对你没什么意向不想问你其他的事情就随便说这种问题了。 不过应对这种问题,不要去贬低其他面试者,肯定自己的一些独特的优点就行了,合不合适这个岗位,面试官自己可能心里有数了,不管他的意图是什么,自己就按照你应聘岗位与自己能力的匹配的点说出来好了。
...查看更多
2 年前 发布
13
查看更多 1 条面试经验
相关岗位
行政助理
销售助理
咨询顾问
审计助理
销售顾问
项目助理
课程顾问
产品助理
行政专员/助理
人力资源专员/助理
寻找更多岗位洞察
down
理财顾问助理热门公司面试
01
广发证券
1条信息
02
华泰证券
1条信息
03
兴业证券
1条信息
04
铜陵创未来资产管理公司
1条信息
热门搜索
东方优播
电商运营
蓝月亮
震坤行
热门公司榜单
独角兽企业
417家公司
高新技术企业
215738家公司
技术先进型服务企业
779家公司
科技型中小企业
484473家公司
众创空间
1371家公司
专精特新企业
25930家公司
科技小巨人企业
6272家公司
民营科技企业
20583家公司
瞪羚企业
23316家公司
雏鹰企业
8038家公司
隐形冠军企业
1316家公司
国家级技术创新示范企业
1914家公司
国家级企业技术中心
1412家公司
国家级科技企业孵化器
855家公司
专精特新小巨人企业
4293家公司
小程序
公众号
APP
热门职位
薪资待遇
就业趋势
热招岗位
面试经历
理财师岗位职责
理财规划师岗位职责
理财岗位职责
投资理财岗位职责
金融理财师岗位职责
DW-实习生岗位职责
技术员(负责监控系统安装与维护)-实习生岗位职责
司机兼业务员岗位职责
影视包装-实习生岗位职责
市场准里岗位职责
制造课员工岗位职责
变电站运维人员岗位职责
喷漆部物料员岗位职责
机房网络维护岗位职责
开发业务-兼职岗位职责
Elite精英计划岗位职责
装配工-小时工岗位职责
保安-兼职岗位职责
悬架设计师岗位职责
磨边-实习生岗位职责
理财师工资
理财规划师工资
理财工资
投资理财工资
金融理财师工资
DW-实习生工资
技术员(负责监控系统安装与维护)-实习生工资
司机兼业务员工资
影视包装-实习生工资
市场准里工资
制造课员工工资
变电站运维人员工资
喷漆部物料员工资
机房网络维护工资
开发业务-兼职工资
Elite精英计划工资
装配工-小时工工资
保安-兼职工资
悬架设计师工资
磨边-实习生工资
理财师就业前景
理财规划师就业前景
理财就业前景
投资理财就业前景
金融理财师就业前景
DW-实习生就业前景
技术员(负责监控系统安装与维护)-实习生就业前景
司机兼业务员就业前景
影视包装-实习生就业前景
市场准里就业前景
制造课员工就业前景
变电站运维人员就业前景
喷漆部物料员就业前景
机房网络维护就业前景
开发业务-兼职就业前景
Elite精英计划就业前景
装配工-小时工就业前景
保安-兼职就业前景
悬架设计师就业前景
磨边-实习生就业前景
理财师招聘
理财规划师招聘
理财招聘
投资理财招聘
金融理财师招聘
DW-实习生招聘
技术员(负责监控系统安装与维护)-实习生招聘
司机兼业务员招聘
影视包装-实习生招聘
市场准里招聘
制造课员工招聘
变电站运维人员招聘
喷漆部物料员招聘
机房网络维护招聘
开发业务-兼职招聘
Elite精英计划招聘
装配工-小时工招聘
保安-兼职招聘
悬架设计师招聘
磨边-实习生招聘
理财师面试
理财规划师面试
理财面试
投资理财面试
金融理财师面试
DW-实习生面试
技术员(负责监控系统安装与维护)-实习生面试
司机兼业务员面试
影视包装-实习生面试
市场准里面试
制造课员工面试
变电站运维人员面试
喷漆部物料员面试
机房网络维护面试
开发业务-兼职面试
Elite精英计划面试
装配工-小时工面试
保安-兼职面试
悬架设计师面试
磨边-实习生面试