银行保险部理财经理工作内容

负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品

岗位职责：1、负责所属客户包内客户的日常基础性维护服务；2、做好新客户开发、新业务推广、服务产品签约、产品销售等工作；3、掌握全面的客服技能，拥有丰富的经验，能够独立执行复杂的项目，完成团队目标；4、完成营业部交办的其他工作。 任职条件： 1、本科及以上学历。 2、通过证券、基金、投顾从业考试。 3、年龄不超过35周岁。 4、服务意识强，做事认真细致有较好的口头、文字表达能力。 5、具有良好的职业道德，较强沟通能力和风险防范意识。 职位福利：餐补、周末双休、节日福利、弹性工作、五险一金、带薪年假、补充医疗保险、定期体检 职位亮点：我们有透明的晋升通道

•    审计和合规控制 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程。 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定。 •    营销和开拓合格丰盛理财客户，建立个人销售资源 通过积极参与市场营销活动，开展客户介绍客户等模式，新增我行丰盛理财客户。 深化客户关系，增加客户在我行管理资产。 为客户开立帐户，提供帐户管理及财富管理服务，完成申请和相关文档。 处理客户在分支机构和通过电话做出的查询。 了解最新的产品/市场知识和财务需求分析/规划技能，在与客户交流时展现出高水平的专业能力。 不断扩大自身销售资源和客户份额，建立客户获取渠道。 •    销售银行产品和服务 通过审慎的财务需求分析/规划确认现有/预期客户的财务需求，推销已获得该城市监管主体许可的存款和理财产品。 将产品及其可能存在的各种风险介绍给客户。 参加各种销售和推广活动（例如实地推广、公司推销活动、路演等），以扩展客户基础和业务网络，在该城市推广银行的形象/品牌。 向丰盛理财中心经理反映客户反馈和竞争情况并提出建议。 完成银行下达的各项销售任务，达到销售目标。 •    客户体验管理 按照银行要求的服务标准为客户提供最优质的服务。 处理和跟进客户的要求和查询，以确保客户满意度。

负责开拓目标市场，根据客户的需求提供全方位的理财服务

工作职责 : 1.建立和维护高净值客户群，保持客户资产规模及取得增长，增长营收、提高客户忠诚度。 2.确保团队有品质的持续经营，协调处理客户投诉。 任职资格 : 1.本科及以上学历 2.1-3年相关工作经验 3.具备基金、私募销售资质 4.无不良从业经历

提成政策行业一流

要求有证券从业资格证，客户开发和服务，做好客户的资产配置

通过各类渠道及个人资源，有效开发拓展客户，引进交易资产； 根据客户需求，为客户提供理财咨询、投资建议、资产配置等理财服务； 通过持续的跟进与服务，增强客户粘性，维护客户关系； 完成公司下达的各类考核要求。

证券从业资格证 岗位职责 1、负责营业部新合作渠道的拓展； 2、负责加强银行和三方渠道的沟通和合作； 3、负责渠道客户的开发，并完成公司的业务考核指标； 4、负责对公司金融产品能够全力宣传、推广、销售； 5、收集市场信息、了解渠道需求，并向公司提出合理化建议。 任职资格 1、本科及以上学历； 2、具备证券从业资格，及基金从业资格（可入职后取得）； 3、热爱证券行业，对营销工作有浓厚兴趣，具备良好的职业道德和专业素质； 4、良好的沟通技巧、语言表达能力，具备服务意识及亲和力； 5、具备良好的心理素质，能够承受较大的工作压力，工作效率较高。 薪资待遇： 1、基础工资+绩效工资+全勤奖+营销绩效提成+其他奖励（金融产品销售、营销竞赛等）； 2、六险两金全额缴纳，国有金融企业正式员工编制，签署正式劳动合同； 3、工会福利（生日福利）；健身、足球、羽毛球等丰富文体活动；另有华西特有的贺喜/护婴/助学基金。

• 审计和合规控制 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程。 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定。 • 销售银行产品和服务 通过交叉销售、客户推荐、主动升級销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务。 通过审慎的财务需求分析/规划确认现有/预期客户的财务需求，推销已获得该城市监管主体许可的存款和理财产品。 将产品及其可能存在的各种风险介绍给客户。 参加各种销售和推广活动（例如实地推广、公司推销活动、路演等），以扩展客户基础和业务网络，在该城市推广银行的形象/品牌。 向丰盛理财中心经理反映客户反馈和竞争情况并提出建议。 • 建立关系和个人账户服务 与现有客户保持定期联络，以加强关系，减少客户流失。 为客户提供最新的产品/市场信息及其账户状况，以增加账户使用率和产品渗透率。 为客户开设账户，完成申请和相关文档。 处理客户的查询。 了解最新的产品/市场知识和财务需求分析/规划技能，在与客户交流时展现出高水平的专业能力。 • 客户体验管理 按照银行要求的服务标准为客户提供最优质的服务。 处理和跟进客户的要求和查询，以确保客户满意度。 • 教育经历 拥有专业学位，商务或财务相关专业优先考虑； 普通话必须流利； 对当地银行惯例和规定具有良好的理解。 • 工作经验 至少拥有在中国财务市场上的2年的销售经验。 • 产品和财务知识 有关银行的产品和服务的知识 财务规划和分析知识、信用评估和分析知识 • 市场和行业知识 一般行业中的市场趋势和竞争活动知识、了解当地和海外市场、理解个人银行业的竞争及对其产生的作用、影响和机遇 • 有效销售 与客户和潜在客户建立现有关系，影响客户和潜在客户接受个人银行服务；试探和确认真实的需求，确定适当的解决方案以满足这些需求，成功地结束促成销售，全程跟进，防止“认知失调”。 • 多重任务 能够驾驭多个优先事务，保持敏锐的关注和精力水平，管理时间，使用移动技术高效地获得积极的成果。 • 业绩表现 通过拓展业务渠道和网络，按时按量按质完成不时核定而分配到其个人的各项销售任务。