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理财顾问助理

理财顾问助理做什么?本页面为从事该职位的用户提供了近些年薪资待遇走势、就业趋势、面试情况,综合图表数据多方面解析该职位的热度。同时介绍理财顾问助理岗位职责,日常工作,相关热招职位。

19条工资 |5条面试 |14条招聘

理财顾问助理简介

纠错

岗位职责

工作描述
9年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问
增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。
一名理财顾问的工作主要包括:
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
知识要求
财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求:英语熟练
经验要求:有证券、保险、银行从业经验。
职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
强势的专业背景
优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
良好的职业素质
具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的衣食父母,理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司,这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
风险回报
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训,并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务,是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过,这个职业是一个非常理性的职业,所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑,才能够在这个行业中如鱼得水。
理财顾问的收入有三部分:包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业国内理财规划师的年薪应该在1万到1万元人民币之间。
职业趋势
发展路径:《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定,将理财规划师(chfp)分为三个等级,分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种,包括注册理财规划师(CFP)认证、财务顾问师(RFC)认证、注册特许分析师(RCA)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。在国外,最具权威性的认证项目是注册理财规划师(CFP),简称“注册理财规划师”。在国外,只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
转型机会:理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手,同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。
理财顾问
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问具体是做什么的呢?理财顾问的职责简单来说分为以下几点:
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。
概况起来,理财顾问通俗来讲就是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
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理财顾问助理工资

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各公司理财顾问助理工资 最后更新  两年前
职位 平均工资/月

最低最高

东方证券股份有限公司 助理理财顾问(2条) ¥3290

¥3085 ¥3495

  • 最高工资 ¥3,495
  • 最低工资 ¥3,085
  • 靠谱 10
浙商证券 助理理财顾问(2条) ¥3828

¥3564 ¥4092

  • 最高工资 ¥4,092
  • 最低工资 ¥3,564
  • 靠谱 16
展恒理财 产品助理(2条) ¥6000

¥4000 ¥8000

  • 最高工资 ¥8,000
  • 最低工资 ¥4,000
  • 靠谱 11
展恒理财 人力资源专员/助理(1条) ¥4500

¥4500 ¥4500

  • 最高工资 ¥4,500
  • 最低工资 ¥4,500
  • 靠谱 17
广东智天下资产管理有限公司 理财顾问助理(1条) ¥2300

¥2300 ¥2300

  • 最高工资 ¥2,300
  • 最低工资 ¥2,300
  • 靠谱 14

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理财顾问助理面试

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匿名用户

面试华泰证券的理财顾问助理

 -  南京

"初面基本都是研究生"

感觉没戏   面试感受:不好   面试难度:一般

面试经历:

初面基本都是研究生,作为本科生鸭梨山大哈哈哈,全部都来面试理财顾问助理,多对多半结构化面试,面试官明显对于本科小垃圾没有什么感觉,主要还是问研究生,问了我一个问题:你觉得自己和在座的其他面试者相比有什么优势,感觉就是挖个坑给你跳,对你没什么意向不想问你其他的事情就随便说这种问题了。不过应对这种问题,不要去贬低其他面试者,肯定自己的一些独特的优点就行了,合不合适这个岗位,面试官自己可能心里有数了,不管他的意图是什么,自己就按照你应聘岗位与自己能力的匹配的点说出来好了。

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有用(1011|评论(13)|

 
匿名用户

面试兴业证券的理财顾问助理

 -  广州

"面试官很好,还友善。"

面试通过   面试感受:很好   面试难度:一般

面试经历:

直接是理财顾问面试,有营销的要求,并且要求外出银行开拓客户,有时候会学习一些股票知识,这个还是看个人的成长吧,加油。

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有用(14|评论(0)|

 

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理财顾问助理就业趋势

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理财顾问助理工资概况
平均¥3564

工资分布图(k)

数据来源于看准用户,取自该职位最近一年内员工发布的工资信息。

理财顾问助理就业前景

月平均7829(个)

职位需求分布(个)

数据来源于看准用户,取自该职位最近一年内员工发布的工资信息。

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